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Autor: Admin
Vistas: 98
Hora: 17:52:00 | 2 años hace

Cómo convertirse en un planificador financiero certificado independiente


Según la Oficina de Estadísticas Laborales de los EE.UU., se espera que las oportunidades para los planificadores financieros personales para aumentar en un 30 por ciento para el año 2018. Si tienes un título universitario, experiencia profesional en finanzas, economía o contabilidad y quieren trabajar por cuenta propia, una carrera independiente como un planificador financiero certificado puede ser vale la pena considerar. Aunque el tipo de título que tiene, no importa, vas a necesitar un buen matemático, análisis de ventas y habilidades de comunicación y la capacidad de aprender las técnicas de la planificación financiera. Preparación

Trabajando por un título. Se necesita un título universitario para la certificación. No se especifica ningún título específico, aunque en grados de empresas, contabilidad, finanzas o economía son útiles. Grados en la comunicación, las matemáticas o la ley también son buenas opciones. Una maestría en negocios sujetos tales como la economía o de las finanzas también puede ser beneficioso.

Establecer la Independencia

Completar un programa de educación aprobó la planificación financiera. El Consejo de Normas Planificador Financiero Certificado proporciona una lista de los programas de planificación financiera certificados que cumplen los requisitos para la certificación. Los programas incluyen oportunidades para el aprendizaje a distancia y un plan de estudios que ha sido aprobado por el Consejo de la PPC.


El aprendizaje de las cuerdas que trabajan en el sector de servicios financieros. Se necesitan tres años de experiencia laboral para calificar para la certificación. Trabajar por los demás, antes de convertirse en un diseñador independiente le permite aprender los conceptos básicos de asesoramiento financiero, sin costo para usted. Puedes buscar posiciones con las instituciones financieras establecidas, como los bancos, entidades de crédito y las empresas que ofrecen servicios de planificación financiera. Inicialmente, puede trabajar como asistente de nivel de entrada con un asesor financiero o un nivel de consultor menores dependiendo de su formación académica.

Infórmese acerca de los problemas financieros actuales a través de cursos de educación continua, seminarios y talleres. Obtener un título universitario que da una base, pero no le proporcionará todos los conocimientos necesarios para asesorar a los clientes. Temas actuales para ser explorados incluyen la planificación del patrimonio, opciones de jubilación y mantenerse informado acerca de cambios en los impuestos actuales y futuras.

Aprender a comunicarse con los clientes. Usted tendrá que saber cómo escribir un cliente de contrato, comunicarse con un cliente sobre sus finanzas personales y diseñar un plan financiero. Clases para aprender a manejar un negocio, las ideas de comunicación y presentación interpersonales son complementos útiles para su formación y transición a trabajar por cuenta propia.

Organice su transición. La transición del trabajo a trabajo por cuenta propia requiere su propia planificación financiera y de negocios. Prepare sus finanzas para durar un año o más sin dinero de su planificación financiera. Crear un plan de negocios, identificar a su público objetivo y preparar las herramientas de marketing. Visita la Administración de Pequeños Negocios de EE.UU. en línea o en una oficina de campo local para asesoramiento y asistencia en la construcción de su negocio de forma gratuita.

Gane certificación. La certificación es una manera de establecer su experiencia con clientes potenciales y existentes. Solicite un planificador financiero certificado certificado a través de la Junta de Planificador Financiero Certificado de Normas, una autoridad reconocida en la planificación financiera a nivel nacional. La certificación requiere que tenga un título universitario, completar un programa de educación sobre planificación financiera, aprobar el examen de certificación, demostrar tres años de experiencia laboral, pasar un chequeo de antecedentes criminales y pagar impuestos. Las tarifas incluyen una cuota de una sola vez de $ 100 y una cuota anual de $ 325 para la licencia.

Solicite una licencia estatal para ejercer la profesión de asesor financiero. Consulte con su profesional de la junta de licencias de su estado para conocer los requisitos que debe seguir para obtener la licencia. Las licencias no se exigirá, en todos los estados, sin embargo, dar algún consejo sobre inversiones e instrumentos financieros tales como acciones, bonos y seguro que habitualmente se requiere para obtener una licencia. Requisitos de licencia a menudo incluyen exámenes de paso administrado por la Administración de Valores de América del Norte y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.

La obtención de una licencia comercial. Visita regulaciones de licencias y de la agencia de su estado y descubrir la aplicación de un número de IVA y una licencia de negocio. Licencias de actividad es un proceso independiente de la licencia profesional.

Encontrar e interactuar con los clientes. Ofrece sus servicios de forma gratuita o de forma voluntaria a través de una organización sin fines de lucro es una buena manera de comenzar la búsqueda de clientes. Comercializar sus servicios a grupos específicos de personas, como los cónyuges, o graduados de la tercera edad es otra forma de atraer clientes a usted.

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